Санкція в розмірі 20% від суми на рахунках: Національний банк оприлюднив невідкладне роз'яснення

Списання особистих коштів клієнтів неможливе

Останнім часом у ЗМІ та на телеграм-каналах активно розповсюджуються чутки про те, що банки нібито почали накладати штрафи на клієнтів за порушення правил фінансового моніторингу. Відповідно до цієї фейкової інформації, банки нібито утримують 20% від суми коштів на рахунках клієнтів. Однак Національний банк України підкреслює, що ці твердження абсолютно неправдиві.

По-перше, чинне законодавство, що регламентує питання фінансового моніторингу, не передбачає накладення штрафів на фізичних осіб. Банкам заборонено застосовувати штрафні санкції за порушення у цій галузі. Єдине, що вони можуть вжити, -- це припинити ділові стосунки з клієнтом і закрити його рахунок у випадках, передбачених законодавством.

По-друге, якщо рахунок клієнта закривається, банк зобов'язаний повернути всі залишкові кошти або в готівковій формі, або переказом на інший рахунок. При цьому банк має право стягувати стандартну комісію за виконання цієї операції, але жодних додаткових штрафів не накладається.

Національний банк України, зі свого боку, не накладає жодних штрафних санкцій на громадян за порушення у сфері фінансового моніторингу. Всі заходи впливу регулятора спрямовані виключно на фінансові установи, а не на їхніх клієнтів.

Таким чином, інформація про "штрафи від банків" за порушення фінансового моніторингу є фейком, спрямованим на дезінформацію громадян.

Нагадаємо, забули картку у банкоматі? ПриватБанк назвав спосіб отримати доступ до грошей

Раніше ми писали про випадок з картою ПриватБанку, коли українці втратили одразу 20 тисяч гривень.